Indicatore

Descrizione del rischio

Soluzioni possibili

Riferimenti

Insolvenza/incapacità di assolvere gli obblighi finanziari

Vulnerabilità finanziaria che può portare alla non osservanza degli obblighi in futuro.

Esaminare i rendiconti e i movimenti finanziari del richiedente per verificarne la capacità di assolvere gli obblighi finanziari. Nella maggior parte dei casi la banca del richiedente sarà in grado di fornire informazioni sulla sua solvibilità finanziaria;

procedure di monitoraggio interno per prevenire minacce finanziarie.